Наличие крупного финансового состояния усложняет отношения внутри семьи и повышает риск конфликтов. Сгладить острые углы помогает семейная конституция, или свод правил, составленный на основе общих ценностей, со стратегией управления капиталом.

Максим Симонов,

канд. юрид. наук, личный налоговый консультант

Cемейная конституция регулирует межличностные вопросы, а также участие членов семьи в управлении семейным капиталом и бизнесом, в распределении финансовых активов. В то же время, в понятие семейного капитала, помимо них, входят также интеллектуальный и человеческий капиталы.

Только эффективное взаимодействие этих трех видов капитала помогает семьям сохранить и приумножить финансовые активы, а также передать их следующему поколению. Данная петля династического развития раскрыта в книге Джеймза И. Хьюза младшего «Богатство семьи. Как сохранить в семье человеческий, интеллектуальный и финансовый капиталы».

Менее трети всех семей способны передать капитал второму поколению, к внукам он переходит только в одном-трех случаях из десяти.

Как правило, предприниматели посвящают все свое время тому, чтобы сколотить финансовый капитал, однако у них далеко не всегда остаются силы на то, чтобы приобщить своих детей и внуков к преумножению и сохранению капитала новоиспеченной династии. В результате семья начинает испытывать сложности с человеческим и интеллектуальным капиталами, которые, однако, необходимы для сохранения состояния хотя бы до третьего поколения.

ЧЕЛОВЕЧЕСКИЙ КАПИТАЛ зависит от количества членов семьи, их здоровья, возраста, места проживания и языка. Под семьей понимаются родственники, связанные кровными или брачными узами. Большую роль играет энергичность членов семьи, готовых развивать общий бизнес династии.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНЫЙ КАПИТАЛ формируется за счет врожденных способностей и приобретенных знаний членов семьи, дополняется полезными связями и знакомствами, а также сводом правил и ценностных установок семьи.

Часто основатели династий опасаются, что большие деньги могут испортить их родственников, поэтому закладывают в семейную конституцию принципы, которые позволят этого избежать. В формализованный документ включаются правила регулирования личных, семейных и финансовых вопросов семьи. Он может напоминать корпоративные договоры между партнерами по бизнесу, брачный договор между супругами, завещание.

Опросы показывают, что подобные формальные правила есть только у каждой пятой семьи. При этом больше половины семей обсуждают важные вопросы по необходимости, менее половины – при случае. В то же время, семейная конституция помогает выстроить вектор развития семейного бизнеса на несколько поколений вперед. В ней фиксируются определенные правила поведения в различных ситуациях, соблюдения которых ожидает от членов семьи ее основатель. В число этих правил входит желание вкладываться в общее дело.

В семейной конституции можно выделить разделы:

Преамбула с ценностями, традициями, устоями семьи, а также вектором развития.

Принципы династии:

• Регулярные встречи и общение (формальные и неформальные) – основа дружной семьи. Именно такой принцип закреплен в конституции Рокфеллеров.

• Совместное разрешение вопросов и задач (деловых и личных).

• Открытое высказывание идей и мнений.

• Право каждого высказаться и быть услышанным.

• Психологическая безопасность членов семьи при обсуждении мнений.

• Командный дух семьи.

• Сплоченность, взаимовыручка, работа на общий результат династии.

• Направленность деятельности семьи на сохранение и преумножение человеческого, интеллектуального и финансового капиталов династии и передачу ее следующим поколениям.

• Дети свободны в своем выборе. Такой принцип установлен в конституции Рокфеллеров и позволил семье органично и гибко меняться с учетом желаний подрастающего поколения, а не стать золотым замком с закрытыми дверями.

• Гибкость и актуализация положений конституции семьи согласно новым установкам и векторам развития, учет изменений внутри семьи и в окружающем мире.

• Приоритет сохранения капитала семьи над быстрым обогащением, сопряженным с риском.

• Систематизация знаний и связей династии, их «активация» для следующего поколения.

• Создание единого информационного пространства внутри семьи для личного и делового обогащения и развития ее членов.

• Закрытость внутренних вопросов, проблем и целей семьи для внешнего окружения (СМИ, друзья, деловые партнеры, банки и т.п.).

• Сохранение, преумножение состояния семьи и благотворительность – триединое начало семейного и социального благополучия династии. Например, Рокфеллеры предусмотрели в своей семейной конституции принцип, согласно которому «научившись зарабатывать и сохранять, нужно научиться отдавать».

• Забота о передаче интеллектуального и финансового капиталов следующему поколению.

• Забота о старшем поколении и предках, о памяти рода, о предметах, которые дороги династии.

Состав династии, права и обязанности членов семьи и ее групп

Здесь определяется отношение к детям от разных браков, дальним родственникам и членам семьи, которые не принимают участия в создании капитала династии или, например, не разделяют ее установок и ценностей. При определении полномочий снимается лишняя напряженность между поколениями, а также отдельными членами семьи. Подрастающее поколение осознает свою роль и возлагаемые на него основателем династии надежды, оценивает свою готовность посвятить время развитию семейного бизнеса и капитала либо заявляет о своем желании заниматься сторонней профессией вне семейного предприятия.

Тем самым высвобождается интеллектуальный, энергетический и творческий потенциалы каждого человека, происходит его единение с ценностями династии, фиксация положения и статуса в ней. Возникает понимание, что только при активном и позитивном вкладе в общее дело семьи он получит «прогрессивный рычаг» для собственного личностного и финансового роста.

Дискриминация и обиды исключаются за счет единых процедур принятия членов семьи в бизнес, в том числе в части понятных финансовых и прочих условий.

В семейной конституции целесообразно указать состав правящих органов, частоту и формат собраний и встреч, порядок реализации принятых решений и контроль за их выполнением.

Правящие органы состоят из Совета семьи и Общего собрания, а также управляющего делами семьи. На Совете принимаются важные решения, на Общем собрании встречаются все совершеннолетние члены династии, управляющий делами решает текущие, операционные и неотложные вопросы между встречами Совета. В конституции династии Ротшильдов указано, что ключевые посты в органах управления могут занимать исключительно члены семьи.

Регулярные встречи формируют атмосферу взаимопонимания, укрепляют межличностную коммуникацию. Поводами для встреч могут быть стратегические либо тактические вопросы – в зависимости от способностей и возраста участников. Вовлекать детей для обсуждения семейных вопросов стоит как можно раньше.

Прививать стремление конструктивно обсуждать важные вопросы и проблемы, находить оптимальные решения, передавать умения и навыки, важные для успешного бизнеса и личного благополучия, формировать уважительное отношение к семье и близким, конструктивно и продуктивно обсуждать вопросы – это и то, что формирует здоровый уклад династии и позволит органично транслировать ценности и установки следующим поколениям.

Опросы показывают, что предприниматели больше стремятся инвестировать в бизнес своих детей, чем выступить активным бизнес-партнером. Иногда родители и дети создают совместный бизнес для передачи знаний и навыков между поколениями. Для решения функциональных или проектных задач могут создаваться специальные группы с соответствующей экспертизой и квалификацией. Тем самым семья выращивает собственных экспертов, а не нанимает людей со стороны.

На практике принято отделять вопросы и задачи, которыми семья будет заниматься самостоятельно, от тех, которые будут отдаваться на исполнение семейному офису (Multi/Single Family Office) либо сторонним экспертам/исполнителям. Системная организация повышает уровень эффективности решения задач, которые возникают у семьи, а также позволяет членам семьи активнее включаться в текущее управление бизнесом и капиталом династии, перенимать полезные умения и навыки, активировать связи и знакомства патриарха в мире бизнеса.

Отдельный раздел семейной конституции нужно посвятить триаде капитала

ГЛАВА О ФИНАНСОВОМ КАПИТАЛЕ должна описывать Карту активов и капитала семьи: виды имущества, их местонахождение, стоимость и др., содержать регламенты вхождения членов семьи в новые инвестиционные проекты, использования активов и капитала семьи для личных нужд и для общего дела, включать формы отчетности о состоянии капитала (Баланс) и полученных финансовых результатах (Отчет о прибылях и убытках), о движении денежных потоков. К составлению могут привлекаться финансисты, аудиторы, оценщики. Такой подход покажет состояние финансового капитала семьи в статике, а также его позитивные и негативные изменения за отдельные отрезки времени, что позволит скорректировать новые инвестиции или выйти из старых, пересмотреть подходы семьи к отдельным инвестпроектам.

ГЛАВА О ЧЕЛОВЕЧЕСКОМ КАПИТАЛЕ должна определять состав семьи, ее структуру, функции ее отдельных членов и групп, связь между вкладом члена семьи в общее дело и результатами/благами, которые он от этого получает. Отдельные пункты можно посвятить вопросам брака/развода, рождения/ усыновления детей, контроля за здоровым образом жизни, состоянием физического и ментального здоровья членов семьи. Например, в конституции династии Ротшильдов установлено, что мужчины должны жениться на двоюродных или троюродных сестрах для сохранения капитала внутри династии.

ГЛАВА ОБ ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОМ КАПИТАЛЕ регулирует вопросы экспертизы и образования, в которых заинтересована семья, которые имеют для нее стратегический приоритет, процедуры определения образовательных программ и учреждений для прохождения необходимого обучения членами семьи (гимназии, частные пансионы, университеты в конкретных странах мира). Такой подход формирует вектор обучения молодого поколения и привносит в династию новые знания, связи и полезные знакомства в разных географических точках по нужным для семьи экспертным профилям.

В семейной конституции обязательно должны быть отрегулированы стратегические вопросы преемственности, передачи капиталов и трансляции ценностных установок династии следующим поколениям.

Конфиденциальная информация может быть отражена в специальных главах конституции, которые будут доступны особому кругу лиц. Щепетильные нюансы наследства и состав наследников, возможно не имеющих отношения к семье, можно отражать только в завещаниях и трастовых соглашениях. Однако регламент действий членов семьи при открытии наследства (в связи с уходом патриарха или других членов семьи) важно прописать в конституции.

Отдельный раздел нужно предусмотреть для правил изменения и пересмотра положений конституции. Ведь она, как живой организм, должна отражать актуальный профиль династии и ее текущие векторы развития. Изменения и коррекции должны регулироваться изначально, чтобы они не носили хаотичный характер с непредсказуемыми результатами.

Формирование семейной конституции, регулярные встречи и совещания всех поколений династии в формальной и неформальной обстановке, совместное участие в разрешении тактических и стратегических задач по управлению человеческим, интеллектуальным и финансовым капиталами как системные процессы заложат качественный фундамент для успешного процветания династии и воплощения ожиданий и намерений патриарха и его преемников в жизнь.